よくあるご質問 ～FP廣江淳哉がお答えします！～

Q＆A

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個人のお客様

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法人のお客様

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FPについて

FPって何ですか？

FPというのはファイナンシャルプランナーのことで、家計に関する知識を持っていて、アドバイスをしたりする人のことです。

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FPってどんな資格ですか？

国家資格にも認定されていて、国際ライセンスがあったりもします。資格試験では６つの分野から出題されます。ちなみに、この６つの分野は、ライフプランニング・リタイアメントプランニング、リスクと保険、タックスプランニング、不動産運用設計、金融資産運用設計、相続・事業承継設計です。

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FPにはどんな相談ができますか？

FPは家計のホームドクターと言われたりもし、家計に関することなら何でも相談に乗ることが出来ます。具体的には、お子様の教育資金、住宅取得費や住宅ローン、老後の生活資金などのご相談、保険の保障内容の確認や見直しのご相談などです。当事務所では、家計の将来設計（ライフプラン作成）と合わせてお子様の教育資金、保険、住宅取得費や住宅ローンのご相談を多く頂いております。

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FPを選ぶ時のポイントはありますか？

独立系のFPをまず選んでください。独立系というのは、銀行、証券会社、保険会社などの特定の企業に属していないFPのことです。なぜ独立系のFPがいいかと言うと特定の企業に属していないため、中立・公正なアドバイスができるからです。

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ひろえFP事務所に相談したいときはどうしたらいいですか？

ホームページのお問い合わせからお問い合わせフォームでご連絡いただくか、直接、お電話かＦＡＸ、メールでのご連絡でも構いません。ご連絡お待ちしております。

TEL：052-589-6582
FAX：052-541-3223
E-mail：アドレス
※メール送信の際は直接入力して下さい。

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個人のお客様

収入や貯蓄など個人資産についてなかなか相談しにくいんですが･･･。

皆さんは人前で裸になれますか？一部の人を除いては、「いいえ」とお答えになると思います。しかし、体調が悪くなり、病院へ行った際はお医者さんに診てもらうのに裸になるのは、それほど抵抗がないと思います。FPはお医者さんと同じだということではなく、もし家計に不安や心配なことがあるなら一人でずっと悩まずに、専門家の力を借りてそれらを解決するのもいいのではないでしょうか。

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収入・ローン等、個人的なことの相談についてですが、そんなに資産を持ってるわけでもないので少し抵抗がありますが･･･。

FPに相談が必要な人はお金持ちの人だけではありません。お金持ちの方よりも、これから教育・住宅・老後の資金を準備したいという方のほうが効率的に資金を準備するために専門家に相談された方がいいと思います。当事務所では、主に30代～40代のご夫婦・ご家族のお客様が多く、お子様の教育費や住宅所得費用・住宅ローンなども合わせた家計の将来設計（ライフプラン作成）のご相談を得意としており、お客様の"夢"の実現を目指したご提案をさせて頂いております。ご不安をお持ちのお客様は、ぜひ一度初回相談（無料）をご利用になることをお勧めします。 その際、当事務所の詳しいサービス内容もご説明させて頂きますので、相談先として当事務所が合っているのかご判断いただければと思います。

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ライフプランって何ですか？

ライフプランというのは、一言で言うと、人生設計ですね。

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ライフプランを作るとどんなメリットがあるんでしょうか？

現在の家計の状況は皆さんも把握されていると思います。しかし、10年後、20年後はどうですか？ライフプランの作成で10年後、20年後の家計の見通しを持つことができるようになります。

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ライフプランって、１回作るだけでいいですか？

身体の健康診断と同じで、定期的にライフプランも見直した方がいいですね。具体的には２～３年に一度と、結婚、出産や住宅取得など生活環境に大きな変化があった時ですね。

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独身ですが相談は可能ですか？

最近はシングルライフを満喫される方も多くいますので、独身のまま定年を迎えた際のその後の暮らしを考えることができます。もちろん、ご結婚されれば環境が変わりますので、再度ご相談ください。

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相談する際に用意しておいたほうがいいものはありますか？

３つあります。１つ目は源泉徴収票です。現在の給与や以前の給与が正確に分かれば、将来もらえる年金の額の計算の精度も上がるからです。２つ目は加入中の保険証券です。保険には万が一の際の保障のために加入されていると思いますが、その保障額がお客様の家計から見る必要保障額と合致しているのか確認を致します。また、保険は毎月の支払は少なくても年額や支払総額を考えると、住宅の次に大きな買い物と言われています。その高額な出費が適正なものかの判断もFPとして行います。そして３つ目は、住宅ローンのある方のみですが、住宅ローンの残高証明書です。これがあれば、これからのローン支払い額などが正確に計算でき、家計の支出分析の精度が上がります。

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自宅に来てもらうことは可能ですか？交通費がかかりますか？

基本的には事務所でのご面談となりますが、小さいお子様がいらっしゃるなどの事情により、事務所まで来ていただくことが困難な場合はご自宅やお近くまで伺うことも可能です。事務所以外の場所への出張相談の場合は、交通費として別途名古屋市内・稲沢市内・大阪市内・三田市内は一律1,000円、その他の地域は2,000円～を頂いております。

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面談の時間制限はありますか？

家計の将来設計（ライフプラン作成）サービスの場合は、２～３回の面談をし、１回あたりは２～３時間を予定しており、時間の制限は特にありません。

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保険や投資信託の加入・契約の手続きもお願いできますか？

ご希望に応じて、保険による必要保障モデルや運用の提案をさせていただきます。ただし、「ひろえFP事務所」として保険・投資信託等の扱いはありませんので、FP廣江淳哉が個人で契約している会社を通して手続きをしていただくことになります。

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保険や投資信託を無理に購入させられそうで不安ですが･･･。

ご希望に応じてご提案をさせていただいていますので、強引な勧誘などは一切しておりません。安心してご相談下さい。

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個人情報は大丈夫ですか？名前・住所・収入・資産・電話番号・メールアドレスなど、個人的なことをお伝えすると思いますが…。

個人情報保護法を遵守し、個人情報の取り扱いには最大限の注意を払っておりますのでご安心下さい。 当サイトプライバシー・ポリシー（個人情報保護方針）のページにも掲載しておりますので、ご覧ください。

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自宅から名古屋・大阪の事務所へは遠いので、メールや電話でのやりとりも可能ですか？

初回面談、及び１回目の面談はヒアリングが中心となりますので、遠方のお客様や日中外出が難しいお客様にはお電話・メール・郵送等でも対応させて頂いております。 また、お客様のご自宅、又はお近くまで出張サービスも行っております（別途交通費のご負担をお願いしております）。お客様のご都合・ご要望に合わせて柔軟に対応させて頂きたいと考えておりますので、 まずはお気軽に当事務所までお問い合わせ頂ければと思います。

※２回目のご面談は、お客様からのヒアリングを元に作成した資料のご説明・ご提案、改善策を一緒に考えるお時間を頂きたいので、出来る限りお会いして、 お話したいと考えております。

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法人のお客様

法人が契約者となる保険や資産運用でも相談は可能ですか？

もちろん可能です。

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セミナー講師を依頼したいのですが、どういった内容のセミナーになりますか？

ライフプランセミナーやリタイアメントプランニングセミナーなど、ご希望に沿った形のセミナーを行わせていただきます。

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従業員を対象に住宅ローンなどの相談会や福利厚生の一環としてライフプラン作成を依頼したいのですが、相談員となっていただくことは可能ですか？

もちろん可能です。従業員の方の福利厚生の一環として、勤続報奨やご結婚・ご出産のお祝いなどとして、FPによる個別相談をご利用いただいています。

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執筆・取材の依頼は可能ですか？

可能です。ご相談ください。