家計の将来設計(ライフプラン作成)

家計の将来設計(ライフプラン作成)サービスイメージ【兵庫県三田市出身の名古屋のファイナンシャルプランナーひろえFP社労士事務所】

”人生の4大資金”というのがありますが、どんな資金かはご存知でしょうか。それは、『教育資金』、『住宅資金』、『定年後の生活資金』、『保険』の4つと言われています。当事務所の「家計の将来設計(ライフプラン作成)」サービスでは、この”人生の4大資金”を中心に、現在将来の家計の収支予測を立て、必要に応じて対策やアドバイスを行っています。

皆様自身も家計の将来についてはいろいろとお考えだと思いますが、数年後の家計や貯蓄の予測はできても、20年後、30年後の予測となるといかがでしょうか。このサービスを受けていただくことで数十年先の家計の状況を予測することができ、かつ必要な対策も行うことで、安心して生活を送っていただけるようになります。

具体的な手順ですが、まずはお客様にご自身やご家族の将来の”夢”を伺います。その後、現在の保有資産や家計の収支の情報を開示いただき、将来の収支予測などもご一緒に考え、伺った”夢”が実現可能かどうかを試算し、分析・診断を行います。そして、もし家計の将来に不安がある場合には、”夢”を実現させるために、どのような方法でその問題を解決していけばいいのかを共に考え、ご家族の”夢”の実現をお手伝いします。 人・家族によって”夢”が違えば、資産状況や家計の収支も異なります。世界に1つしかないお客様だけのプラン(ライフプラン)を作成致します。


こんな方にお勧めします!

  • 家計の将来について想像ができないので、考えておきたい」
  • 結婚出産で家族が増えた」
  • 子供がもう一人ほしいけど、教育費など家計の将来が心配」
  • マンションやマイホームを買いたいけど、いつ、どれぐらいの価格のものが妥当なのか分からない」
  • 「年に一度は家族で旅行がしたいけど、家計の将来が大丈夫か心配
  • 「定年後は趣味や海外旅行を楽しみたいけど、どれぐらい貯蓄をしておけばいいのか知りたい」
  • 「家計簿はつけているけれど、なかなか貯蓄ができない
  • 転職・独立を考えている」

こんなことが分かります!

ライフプランサービスイメージ【兵庫県三田市出身の名古屋のファイナンシャルプランナーひろえFP社労士事務所】


ライフイベント表
(PDF形式、約78KB)
・・・ご自身、ご家族のライフイベントが確認できます。
現状の家計収支分析 ・・・家計の収支状況と資産状況を把握し、将来のライフイベントへの備えは十分か、家計の破綻なく対応できるか数字で確認できます。
例)3年後にマイホームを購入予定だが購入後の家計状況はどうなるか?
例)できれば子供は3人希望。その場合の家計状況・教育費はどうなるか?
例)ご主人が大学院進学希望。進学後の家計状況はどうなるか?今の貯蓄で大丈夫か?
年金 ・・・将来もらえる年金額と万一時の年金額を試算し、資金の備えが十分か予測できます。
万一時試算 ・・・家計収入の主たる方に万一のことがあった際に、家計の収支がどうなるかを試算し、必要な保障額を算出します。
保険の加入状況分析 ・・・現在加入している保険が自分たちに合ったものなのかを上記の必要保障額と照らし合わせて確認できます。
モデルライフプランの作成 ・・・現状分析で家計の将来に不安がある場合は、改善策を共に考え、改善後のライフプランも作成しますので、漠然とした不安から抜け出せます!

ひろえFP社労士事務所の家計の将来設計(ライフプラン作成)コースについて

フルサポートコース(家計徹底管理コース)
スタンダードコース(ライフプラン作成基本コース)
ベーシックコース(ライフプラン作成お手軽コース)

フルサポートコース(家計徹底管理コース)

フルサポートコース(家計徹底管理コース)【兵庫県三田市出身の名古屋のファイナンシャルプランナーひろえFP社労士事務所】

フルサポートコースでは、3回目以降の面談にてモデルライフプラン※1 が完成した後、ひろえFP社労士事務所オリジナル家計簿を毎月(1年間)つけ、メール or 郵便にて提出いただき、 ライフプラン実現のための家計管理をFPと共にしていくことができます。また、1年経過後に4回目以降の面談を行い、モデルライフプランの状況確認&修正を行い、その間、FP相談を無料でお受けします。家計簿はつけたことがないけど、ご家族の将来の夢を実現させるために家計をしっかりと管理していきたいという方、あるいはモデルプラン完成後に住宅ローンの借り入れ、または返済中の住宅ローンの借り換えのご相談を具体的にしたいという方にお勧めです!

※1モデルライフプランについてはこちら(「よくあるご質問」のページへのリンク)
※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円/件にて承ります。後日ご依頼の場合は、上記ライフプラン作成料にて承ります。
出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
フルサポートコース、スタンダードコース、ベーシックコースの違いは、こちらの「よくあるご質問」のページにも記載しています。


スタンダードコース(ライフプラン作成基本コース)

スタンダードコース(ライフプラン作成基本コース)【兵庫県三田市出身の名古屋のファイナンシャルプランナーひろえFP社労士事務所】

スタンダードコースは、モデルライフプラン※1 完成のための基本3回の面談を行います。また、モデルライフプラン完成より1年間はFP相談を無料でお受け致しますので、この機会に家計の将来のことをじっくりと考えたい方家計や生命保険の見直しを考えたい方にお勧めです!

※1モデルライフプランについてはこちら(「よくあるご質問」のページへのリンク)
※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円/件にて承ります。後日ご依頼の場合は、上記ライフプラン作成料にて承ります。
出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
フルサポートコース、スタンダードコース、ベーシックコースの違いは、こちらの「よくあるご質問」のページにも記載しています。


ベーシックコース(ライフプラン作成お手軽コース)

ベーシックコース(ライフプラン作成お手軽コース)【兵庫県三田市出身の名古屋のファイナンシャルプランナーひろえFP社労士事務所】

ベーシックコースは、フルサポートコースやスタンダードコースのようにモデルライフプランの状況確認&修正サービスはなく、3回の面談のみでモデルライフプラン※1 を完成させますが、お渡しする資料は同じで、必要に応じてモデルライフプラン実行のサポートも致します。ご自身で家計の管理がしっかりできるという方や、とにかくライフプランを立ててみたいという方にお勧めです!

※1モデルライフプランについてはこちら(「よくあるご質問」のページへのリンク)
※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円/件にて承ります。後日ご依頼の場合は、上記ライフプラン作成料にて承ります。
出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
フルサポートコース、スタンダードコース、ベーシックコースの違いは、こちらの「よくあるご質問」のページにも記載しています。



ご相談の流れ

例)家計の将来設計スタンダードコース(ライフプラン作成基本コース)をご検討中の方の場合

STEP1お申込み

お電話・FAX・電子メール等からお申込みください。
TEL:052-589-6582 / FAX:052-541-3223
E-mail:info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を@にかえて送信して下さい。
※こちらのお問合せフォームからも受け付けています。
※当事務所は事前予約制となっております。


STEP2初回相談

・ご相談内容、ご希望を伺います。
・ご提案できるサービスについてご説明させていただきます。
※初めから家計の将来設計ご希望の方はSTEP3へ
当事務所の場所はこちらでご確認ください。


STEP31回目のご面談

・ライフプランを作成します。ライフプランとは各家庭におけるこれからの”夢”です。具体的には、住宅・教育・老後の暮らし等についての計画です。
・1回目のご面談では、皆様の”夢”の実現に向け、”夢”を伺うと共に、現在の収支・資産の状況も伺います。
ライフプラン作成時にご用意頂きたいものはこちら


STEP42回目のご面談

・家計分析結果についてご説明いたします。
・ライフプランの再確認をさせていただき、必要に応じてライフプランの修正を行います。


STEP53回目のご面談

モデルライフプランの完成
※必要に応じて、家計改善のための実行サポートを行います。


STEP6アフターフォロー

モデルライフプラン完成後、1年間の無料FP相談およびモデルライフプランの修正のご希望により1回のみ行います。
その他、ひろえFP通信(郵送)、セミナーのご案内など最新情報をお届けします。


お客様の夢の実現までしっかりと確実にサポートいたします!

※初回面談、及び1回目の面談は、ヒアリング中心のため、遠方のお客様・日中外出が難しいお客様にはメール・電話・郵送でも対応させて頂いておりますので、まずはご相談下さい。



ご相談費用について


※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について



ご相談のお申込み、お問い合わせについて

ご相談のお申込み、お問い合わせについてはこちらから


ひろえFP社労士事務所ご案内

<営業時間>
年中無休
※ご相談は 事前予約制 となっておりますので、まずはご連絡下さい。

<電話受付時間>
平日 9:00~18:00
土曜 9:00~15:00
(日祝日休み)

TEL:052-589-6582
FAX:052-541-3223
E-mail:info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を@にかえて送信して下さい。
ホームページ:http://www.office-hiroe.com


ひろえFP社労士事務所サービス内容

  • 初回相談1回30分無料
  • 住宅取得費&住宅ローン相談
  • 家計の将来設計(ライフプラン作成)
  • 保険診断(保険に関するご相談)
  • FPと学び、考える “我が家の家計”
  • 老後の資金・年金についてのご相談
  • 教育費資金設計相談
  • 資産運用のご相談