家計の将来設計（ライフプラン作成）
”人生の４大資金”というのがありますが、どんな資金かはご存知でしょうか。それは、『教育資金』、『住宅資金』、『定年後の生活資金』、『保険』の４つと言われています。当事務所の「家計の将来設計（ライフプラン作成）」サービスでは、この”人生の４大資金”を中心に、現在将来の家計の収支予測を立て、必要に応じて対策やアドバイスを行っています。
皆様自身も家計の将来についてはいろいろとお考えだと思いますが、数年後の家計や貯蓄の予測はできても、20年後、30年後の予測となるといかがでしょうか。このサービスを受けていただくことで数十年先の家計の状況を予測することができ、かつ必要な対策も行うことで、安心して生活を送っていただけるようになります。
具体的な手順ですが、まずはお客様にご自身やご家族の将来の”夢”を伺います。その後、現在の保有資産や家計の収支の情報を開示いただき、将来の収支予測などもご一緒に考え、伺った”夢”が実現可能かどうかを試算し、分析・診断を行います。そして、もし家計の将来に不安がある場合には、”夢”を実現させるために、どのような方法でその問題を解決していけばいいのかを共に考え、ご家族の”夢”の実現をお手伝いします。 人・家族によって”夢”が違えば、資産状況や家計の収支も異なります。世界に1つしかないお客様だけのプラン（ライフプラン）を作成致します。
こんな方にお勧めします！
- 「家計の将来について想像ができないので、考えておきたい」
- 「結婚や出産で家族が増えた」
- 「子供がもう一人ほしいけど、教育費など家計の将来が心配」
- 「マンションやマイホームを買いたいけど、いつ、どれぐらいの価格のものが妥当なのか分からない」
- 「年に一度は家族で旅行がしたいけど、家計の将来が大丈夫か心配」
- 「定年後は趣味や海外旅行を楽しみたいけど、どれぐらい貯蓄をしておけばいいのか知りたい」
- 「家計簿はつけているけれど、なかなか貯蓄ができない」
- 「転職・独立を考えている」
こんなことが分かります！
| ライフイベント表 （PDF形式、約78KB） |
・・・ご自身、ご家族のライフイベントが確認できます。 |
|---|---|
| 現状の家計収支分析 | ・・・家計の収支状況と資産状況を把握し、将来のライフイベントへの備えは十分か、家計の破綻なく対応できるか数字で確認できます。 例）３年後にマイホームを購入予定だが購入後の家計状況はどうなるか？ 例）できれば子供は３人希望。その場合の家計状況・教育費はどうなるか？ 例）ご主人が大学院進学希望。進学後の家計状況はどうなるか？今の貯蓄で大丈夫か？ |
| 年金 | ・・・将来もらえる年金額と万一時の年金額を試算し、資金の備えが十分か予測できます。 |
| 万一時試算 | ・・・家計収入の主たる方に万一のことがあった際に、家計の収支がどうなるかを試算し、必要な保障額を算出します。 |
| 保険の加入状況分析 | ・・・現在加入している保険が自分たちに合ったものなのかを上記の必要保障額と照らし合わせて確認できます。 |
| モデルライフプランの作成 | ・・・現状分析で家計の将来に不安がある場合は、改善策を共に考え、改善後のライフプランも作成しますので、漠然とした不安から抜け出せます！ |
ひろえFP事務所の家計の将来設計（ライフプラン作成）コースについて
フルサポートコース（家計徹底管理コース）
フルサポートコースでは、3回目面談にてモデルライフプランが完成した後、ひろえFP事務所オリジナル家計簿を毎月（1年間）つけ、メール or 郵便にて提出いただき、 ライフプラン実現のための家計管理をFPと共にしていくことができます。また、1年経過後の12月～3月に4回目の面談を行い、モデルライフプランの状況確認＆修正を行います。 さらに、メールFP相談が一年間無料です。家計簿はつけたことがないけど、ご家族の将来の夢を実現させるために家計をしっかりと管理していきたいという方にお勧めです！
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円／件にて承ります。後日ご依頼をいただいた場合は、10,000円／件にて承ります。
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
スタンダードコース（ライフプラン作成基本コース）
スタンダードコースでは、モデルライフプラン完成のための３回の面談の後、1年経過後の12月～3月に4回目の面談を行い、モデルライフプランの状況確認＆修正を行います。最終の面談までの１年間、メールによるご相談に無料でお答えします！状況確認をFPとすることで、ご家族の夢の再確認ができます。このコースはライフプラン作成の基本コースであり、ご自身で家計の管理がある程度できるという方にお勧めです！
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円／件にて承ります。後日ご依頼をいただいた場合は、10,000円／件にて承ります。
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
ベーシックコース（ライフプラン作成お手軽コース）
ベーシックコースは、フルサポートコースやスタンダードコースのように1年経過後の面談によるモデルライフプランの状況確認＆修正サービスはありませんが、お渡しする資料は同じで、モデルライフプラン実行のサポートもしっかり致します。ご自身で家計の管理がしっかりできるという方や、とにかくライフプランを立ててみたいという方にお勧めです！
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円／件にて承ります。後日ご依頼をいただいた場合は、10,000円／件にて承ります。
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
ご相談の流れ
例）家計の将来設計ベーシックコース（ライフプラン作成お手軽コース）をご検討中の方の場合
お電話・FAX・電子メール等からお申込みください。
TEL：052-589-6582 / FAX：052-541-3223
E-mail：info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を＠にかえて送信して下さい。
※こちらのお問合せフォームからも受け付けています。
※当事務所は事前予約制となっております。
・ご相談内容、ご希望を伺います。
・ご提案できるサービスについてご説明させていただきます。
※初めから家計の将来設計ご希望の方はSTEP3へ
※当事務所の場所はこちらでご確認ください。
・ライフプランを作成します。ライフプランとは各家庭におけるこれからの”夢”です。具体的には、住宅・教育・老後の暮らし等についての計画です。
・1回目のご面談では、皆様の”夢”の実現に向け、”夢”を伺うと共に、現在の収支・資産の状況も伺います。
・ライフプランの再確認をさせていただきます。
・家計分析結果についてご説明いたします。
・必要に応じ、アドバイス・ご提案をさせていただきます。
・家計改善の実行プランの決定
※3回目のご面談は、家計の改善が必要な場合にのみ行います。
ご提案後、１か月以内のライフプランの修正承ります。
その他、定期的にひろえFPニュースレター（メールマガジン）、ひろえFP通信（郵送）、セミナーのご案内など最新情報をお届けします。
※初回面談、及び１回目の面談は、ヒアリング中心のため、遠方のお客様・日中外出が難しいお客様にはメール・電話・郵送でも対応させて頂いておりますので、まずはご相談下さい。
ご相談費用について
ご相談のお申込み、お問い合わせについて
ひろえFP事務所ご案内
＜営業時間＞
年中無休
※ご相談は 事前予約制 となっておりますので、まずはご連絡下さい。
＜電話受付時間＞
平日 9：00～18：00
土曜 9：00～15：00
（日祝日休み）
TEL：052-589-6582
FAX：052-541-3223
E-mail：info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を＠にかえて送信して下さい。
ホームページ：http://www.office-hiroe.com
